Lời khai của 6 bị cáo vụ gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỷ đồng ở Cần Thơ

Ngày 16/8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục xét xử sơ thẩm (lần 2) vụ án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Các bị cáo trong vụ án gồm: Lê Thanh Hải (60 tuổi), Trần Huy Liệu (52 tuổi) - nguyên Giám đốc và Phó giám đốc Agribank Cần Thơ; Bùi Tuấn Anh (49 tuổi) - nguyên Trưởng phòng Tín dụng; Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân (44 tuổi) - Giám đốc Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam; Phạm Tường Thi (44 tuổi); Nguyễn Văn Đạt (38 tuổi).

Trong phần xét hỏi, bị cáo Tuấn Anh đồng ý với nội dung cáo trạng. Tuấn Anh nói không bị ràng buộc gì từ các ông Hải, Liệu và cho rằng, hồ sơ vay theo Quyết định 63/2010 của Thủ tướng (quy định về chính sách hỗ trợ nhằm giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản - PV) không đủ điều kiện như cáo trạng đã nêu.

Tại tòa, bị cáo Trần Huy Liệu trình bày 4 vấn đề gồm: Bị cáo không nâng khống giá trị tài sản; tất cả các khoản vay đều được thế chấp tài sản và chưa gây thiệt hại cho ngân hàng; bị cáo đồng ý có thiếu sót trong quy trình xử lý như chưa kiểm tra sử dụng vốn; cho vay với mục tiêu tăng trưởng tín dụng, không vụ lợi…

Bị cáo Lê Thanh Hải nói, việc cho vay theo Quyết định 63 là đúng; công ty Tây Nam được các cấp chính quyền địa phương xác nhận, chỉ thiếu vài văn bản liên quan.

Theo bị cáo Hải, việc định giá các tài sản khi cho vay phù hợp quy định, chỉ là chưa kiểm soát chặt chẽ khoản vay để dòng tiền sử dụng sai mục đích. Cựu giám đốc ngân hàng cho rằng, mình chỉ sai sót trong quy trình cho vay chứ không phải sai phạm.

Còn bị cáo Thi thừa nhận cáo trạng mô tả đúng hành vi vi phạm của bị cáo. Tuy nhiên, Thi nói mình chỉ là đại diện pháp luật của Công ty Tân Tiến - công ty này là của bị cáo Nhân. Bị cáo chỉ là nhân viên của Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân. Bị cáo Thi nói mình chịu trách nhiệm với vai trò giúp sức vì "hoàn cảnh".

Còn Đạt nói cáo trạng cáo buộc hành vi bị cáo giúp sức là không đúng, do đó là công việc anh ta phải làm.

Đặc biệt, bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân không đồng ý với toàn bộ nội dung cáo trạng. Bị cáo cho rằng thẩm quyền điều tra, định giá tài sản đều không đúng, phía bị hại thì luôn xác định chưa có thiệt hại… Ngoài ra, Nhân cũng cho rằng có những hồ sơ không nằm trong vụ án.

Theo cáo trạng mới nhất của VKSND TP Cần Thơ, từ năm 2006-2013, Nhân thành lập 7 công ty và thuê người làm giám đốc, kế toán; thực tế Nhân là người trực tiếp điều hành mọi hoạt động .

Cáo trạng nêu, Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân có quan hệ tín dụng với Agribank Cần Thơ từ năm 2011 nên muốn vay tiền theo Quyết định số 63. Nhân liên hệ với Liệu đặt vấn đề vay vốn để thực hiện dự án đầu tư ở tỉnh Hậu Giang.

Sau khi xem xét, Liệu cho Nhân biết phải thành lập công ty hoạt động trong lĩnh vực nông nghiệp nông thôn, chuẩn bị hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài chính, hồ sơ vay vốn. Liệu sẽ hướng dẫn và giúp cho Nhân được vay vốn tại ngân hàng.

Đồng thời, Liệu dẫn Nhân gặp ông Lê Thanh Hải, khi đó là Phó giám đốc ngân hàng để trao đổi. Ông Hải đồng ý và hứa giúp đỡ cho Nhân vay vốn.

Sau đó, Nhân thành lập Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam (Công ty Tây Nam) và lập hồ sơ dự án “Đầu tư xây dựng Cụm chế biến nông sản Tây Nam” tại xã Tân Tiến, TP Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang.

Ông Hải chỉ đạo Liệu hướng dẫn Nhân hoàn thiện hồ sơ vay vốn, hồ sơ dự án. Còn Liệu phân công Bùi Tuấn Anh, khi đó là cán bộ tín dụng, phụ trách khoản vay.

Cũng theo cáo trạng, quá trình tiếp nhận hồ sơ, ông Hải, Liệu và Tuấn Anh biết Công ty Tây Nam không thuộc đối tượng vay vốn hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63 trên; không đáp ứng đủ các yêu cầu theo văn bản của Agribank Việt Nam. Tuy nhiên, các bị can này vẫn đồng ý và cùng Nhân hợp thức hóa hồ sơ để được vay vốn, hỗ trợ lãi suất.

"Công ty Tây Nam không thuộc đối tượng được vay hỗ trợ lãi suất, hồ sơ vay vốn không đủ điều kiện (không có hợp đồng tiêu thụ nông sản và dịch vụ cơ giới hóa sản xuất nông nghiệp với nông dân, chưa có tài sản đảm bảo thế chấp, dự án chưa được cấp phép xây dựng, chưa có quyết định phê duyệt, báo cáo đánh giá tác động môi trường...), nhưng Hải vẫn ký hợp đồng tín dụng cho vay vốn và hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63” - cáo trạng nêu rõ.

Nhân đã cùng Hải, Liệu và Tuấn Anh thống nhất nâng khống giá trị tài sản đảm bảo để thế chấp cho khoản vay của Công ty Tây Nam. Phạm Tường Thi và Nguyễn Văn Đạt có vai trò giúp sức cho Nhân.

Ông Hải, Liệu và Tuấn Anh chấp nhận cho Nhân sử dụng tiền vay hỗ trợ lãi suất sai mục đích như: mua bất động sản, trả nợ cho các khoản vay khác, bồi thường giải phóng mặt bằng tại dự án, gửi tiết kiệm để lấy tiền lãi…

Từ đó, những người này đã gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 291 tỷ đồng.